جلوگیری از ایجاد و توسعه نهادهای پولی غیرمجاز/ گسترش نظارت حضوری و غیر حضوری بر بازار غیر متشکل پولی

الف‏‏‏- ادامه ساماندهی موسسات موجود فعال در حوزه بازار غیر متشکل پولی

1-    شناسایی اشخاص حقیقی و حقوقی غیر مجاز فعال در زمینه پولی و اعتباری در سطح کشور(صندوق های قرض‌الحسنه،‌ تعاونی های اعتبار،موسسات اعتباری،‌صرافی ها، شرکت های لیزینگ، . . . )

2-     انجام اقدامات لازم جهت تجمیع، تبدیل و ارتقاء برخی  موسسات پولی فاقد مجوز از بانک مرکزی و انجام تشریفات مربوط به تعطیلی و انحلال برخی واحدهای پولی غیر مجاز شناسایی شده از طریق همکاری مراجع انتظامی ، قضایی و ثبتی.

3-     تدوین برنامه عملیاتی ساماندهی نهادهای فعال در بازار غیرمتشکل پولی.

ب‏‏‏- جلوگیری از ایجاد و توسعه نهادهای پولی غیرمجاز با همکاری سایر دستگاههای ذیربط:

1-    درخواست از مردم در پایگاه اطلاع رسانی بانک مبنی بر اعلام نام و آدرس نهادهای پولی که بصورت غیر‌مجاز فعالیت می کنند، و انعکاس اسامی دریافتی به استانداری های سراسر کشور به منظور جلوگیری از ادامه فعالیت آنها.

2-    انجام مکاتبات متعدد با نهادهای متولی امر تبلیغات از جمله سازمان صداو سیما ، ‌وزارت ورزش و جوانان، وزارت راه و شهرسازی، وزارت فرهنگ و ارشاد اسلامی، شهرداری ها و . . . مبنی بر خودداری از انجام هرگونه تبلیغات برای نهادهای پولی فاقد مجوز فعالیت از بانک مرکزی. 

3-    طرح موضوع ساماندهی بازار غیر متشکل پولی در مراجع و کمیسیون های ذیربط از جمله شورای عالی امنیت ملی، ستاد مبارزه با مفاسد اقتصادی، شورای امنیت کشور، کمیسیون اصل نود مجلس شورای اسلامی و شورای پول و اعتبار و اتخاذ تصمیم  های لازم در راستای انتظام بخشی به بازار غیر متشکل پولی با توجه به حیطه اختیارات هر یک از این نهادها.

4-    طرح موضوع ساماندهی بازار غیر متشکل پولی در ستاد فرماندهی اقتصاد مقاومتی و تصویب پروژه «انتظام بخشی بازار پول با ساماندهی موسسات غیرمجاز» در ستاد مورد اشاره.

5-    معرفی اشخاص حقیقی و حقوقی غیر مجاز شناسایی شده و اشخاص حقیقی و حقوقی که فاقد شرایط اخذ مجوز تشخیص داده شده اند، اعم از صندوق های قرض‌الحسنه، تعاونی های اعتبار، شرکت های لیزینگ و واحدهای صنفی و تارنماهای غیرمجاز در زمینه خرید و فروش ارز فعال در بازار  پولی کشور به نیروی انتظامی برای پلمب و جلوگیری از ادامه فعالیت آنها.

6-    شکایت از برخی نهادهای متخلف بازار پول نزد مراجع قضایی و انجام پیگیری‌های لازم در این زمینه.

7-    ساماندهی تعاونی های اعتبار غیرمجاز میزان و ثامن الحجج با بیش از 110 و 481 شعبه در سراسر کشور.

8-    ابطال مجوز فعالیت تعدادی از نهادهای پولی غیر بانکی به دلیل تخلف و یا عدم انطباق با مقررات ذیربط.

ج‏‏‏- گسترش نظارت حضوری و غیر حضوری بر بازار غیر متشکل پولی (صندوق های قرض‌الحسنه،‌ تعاونی های اعتبار،‌ موسسات اعتباری، صرافی ها ، شرکت های لیزینگ، . . . ):

1‏- گسترش بازرسی های دوره ای و موردی از نهادهای پولی فعال ( صندوق های قرض‌الحسنه،‌ تعاونیهای اعتبار، موسسات اعتباری، صرافی ها و شرکت های لیزینگ و . . . )

2-    نظارت بر عملکرد موسسات اعتباری در شرف تاسیس تا زمان اخذ مجوز فعالیت از بانک مرکزی.

3-    کنترل بازار ارز از طریق رصد عملیات صرافی ها و تهیه گزارشات لازم در این زمینه.

4-    تدوین شیوه نامه‌های لازم برای رسیدگی و برخورد با تخلفات موسسات پولی تحت نظارت.

5-    پاسخگویی و رسیدگی به شکایات اشخاص حقیقی و حقوقی نسبت به تخلف یا عدم رعایت قانون، مقررات و دستورالعمل‌های بانکِ مرکزی از سوی موسسات پولی غیربانکی.

6-    استفاده از همکاری سازمانهای مردم نهاد در نظارت بر موسسات پولی غیر بانکی و انجام اقدامات و پیگیری های لازم در خصوص ادغام دو تشکل موازی کانون و انجمن لیزینگ و تشکیل انجمن ملی لیزینگ ایران با همکاری اتاق بازرگانی به منظور نظارت دقیق‌تر بر شرکت‌های لیزینگ.‏