تکمیل فاز ابتدایی پروژه مدیریت ریسک بانک تجارت

امیرحسین الموتی‌نیا، با اشاره به همکاری بانک تجارت و داتا برای توسعه و پیاده‌سازی این سامانه، گفت: تسهیل فرایند مدیریت ریسک و انجام الزامات بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، مبنی بر پیاده‌سازی سامانه اطلاعاتی مدیریت ریسک توسط بانک‌ها، موجب شد که توسعه سامانه هوشمندی را برای مدیریت ریسک سازمانی(ERM) در دستور کار قرار دهیم. رییس اداره مدیریت ریسک بانک تجارت با اشاره به اینکه پیاده‌سازی چنین سامانه‌ای به اجرای رهنمودهای کمیته بال (کمیته نظارت بر بانکداری) کمک خواهد کرد افزود: حسب طراحی انجام شده، به کمک این سامانه قادر خواهیم بود انواع ریسک‌های پیش‌ روی بانک (شامل ریسک‌های داخلی، محیطی و نیز ریسک های نوظهور) را شناسایی و ارزیابی کنیم و با پایش و گزارش‌دهی، نتایج را در اختیار هیأت مدیره بانک قرار دهیم.

الموتی‌نیا بر برنامه این بانک برای تکمیل این سامانه در قالب سه فاز تاکید کرد و گفت: فاز ابتدایی که طراحی سامانه است اخیرا با موفقیت به پایان رسیده است و قرار است به کمک داتا، فاز توسعه این سامانه نیز تا پایان امسال به پایان برسد؛ وی ابراز امیدواری کرد که چنانچه شرایط طبق برنامه پیش برود، انتظار داریم که فاز نهایی این سامانه که مختص بحث‌های محاسباتی و ارزیابی است نیز تا اواخر سال 1404 به پایان برسد.

رییس اداره مدیریت ریسک بانک تجارت، همکاری با داتا به عنوان یکی از زیرمجموعه‌های این بانک را فرصتی مغتنم در اجرای چنین طرحی دانست و گفت: این مجموعه با تخصصی که در زمینه‌های فنی، مدیریت داده و هوش مصنوعی دارد، توانست در مدت زمان کمی سامانه را طبق نیازمندی‌های اعلامی بانک طراحی و در بستر وب پیاده‌سازی کند؛ به گونه‌ای که ورود، مدیریت و گزارش‌دهی اطلاعات ریسک‌ها به صورت سیستمی قابل انجام باشد.

الموتی‌نیا با مرور وضعیت کشورهای توسعه یافته و در حال توسعه تصریح کرد: سازمانها و بانک‌ها در چنین کشورهایی در حال برنامه‌ریزی برای حرکت به سمت استفاده از مزیت‌های ناشی از به کارگیری فناوری‌ها/الگوریتم‌های هوش مصنوعی برای مدیریت ریسک هستند. کشور ایران نیز با توجه به این مزیت‌ها به دنبال استفاده از هوش مصنوعی در سامانه‌های خود بوده ولی تاکنون موفقیت چندانی در این زمینه حاصل نشده است. 

الموتی‌نیا پیاده سازی چنین سامانه‌هایی در کشور را با چالشهای زیادی همراه دانست و گفت: جدید بودن، زمان‌بر بودن فرآیندهای سازمانی، کمبود نیروی انسانی خبره، عدم دسترسی/فقدان داده،  وجود سامانه های متعدد جزیره‌ای و ضعف فرهنگ سازمانی و فرهنگ ریسک و در نتیجه مقاومت کارکنان/واحدها برای استفاده از فناوری، از جمله موانعی هستند که اجرای این طرح ها را با دشواری همراه می‌کند. او سامانه اخیر را که با هدف هوشمندسازی مدیریت ریسک سازمانها پیاده‌سازی شده، سامانه‌ای منحصربفرد دانست و تاکید کرد: اکنون کمتر بانکی را در ایران می‌توان یافت که چنین سامانه‌ای را بر بستر RMIS در دست طراحی و توسعه قرار داده باشد، اما خوشبختانه در بانک تجارت و با کمک داتا توانستیم این اتفاق را رقم بزنیم.

اساسا پیچیدگی و در هم تنیدگی ریسک‌ها در صنایع بزرگ، اقتضا می‌کند که مدیریت ریسک در کسب‌وکارهای چنین حوزه‌هایی از طریق راهکارهای جامع و خاصی دنبال شود. در همین راستا، داتا با همکاری اداره مدیریت ریسک بانک تجارت، طراحی و توسعه سامانه مدیریت ریسک، در تلاش است تا بخش زیادی از این پیچیدگی‌ها را پوشش دهد و شرکتهای بزرگ خصوصا بانکها را در یافتن پاسخی برای این شرایط یاری کند.

سامانه مدیریت ریسک در تسهیل انجام الزامات بانک مرکزی و شناسایی، مدیریت، گزارش‌دهی ریسک‌های بانک‌ها به صورت یکپارچه و ارائه نتایج در قالب تحلیلهای هدفمند و پیش بینی ریسکها کمک شایانی به بانکها و مدیران آن می‌کند. سامانه مدیریت ریسک داتا با ارائه ابزارها و داشبوردهای تحلیلی و پیش بینی ریسکها، باعث بهبود عملکرد و تصمیم‌گیری بانک از طریق شناسایی، ارزیابی و مدیریت ریسک‌ها می‌شود. مدیریت سامانه با تعریف دسترسی‌ها برای نماینده‌های واحدهای مربوطه، امکان تعریف ریسک و ورود اطلاعات را برای آن واحدها فراهم می‌کند و در کنار این مورد، امکان تجمیع و یکپارچه‌سازی بلادرنگ ریسک‌های مختلف از سامانه‌های مختلف نیز وجود دارد.